Naše služby
Dlouhodobé plánování vlastního příjmu v důchodu vyžaduje pevný základ. Pomáháme vám ho postavit. Naše služby pokrývají vše od jednoduchých anuity až po komplexnější skladby investic. Pracujeme s tím, co máte. S tím, co chcete. A s realitou, která přichází později.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Nejdřív se podíváme na to, kde jste teď. Jaké máte zdroje. Jaké jsou vaše skutečné výdaje. Bez předpokladů, bez tlaku na prodej. Prostě otevřenou diskusi o číslech, která na vás čekají.
- Analýza vašeho majetku a příjmů
- Přehled aktuálních rizik
- Srovnání s průměrem vaší věkové skupiny
- Konkrétní zápis výsledků
Služba 3
Anuita je prostý nápad. Dáte si peníze. Dostáváte pravidelný příjem. Život je jednodušší. Jenže není všechna anuita stejná. Postavíme vám tu, která sedí vám — ne producentovi.
- Výběr z více pojišťoven
- Volba doživotního či dočasného toku
- Ochrana proti inflaci
- Rodičovské výhody v součtu
Služba 1
Všechno do jedné koše je riskantní. Kombinujeme anuity, obligace a konzervativní fondy tak, aby vám zajistily příjem a nějakou tu pohyblivost. Bez sázení na růst. Čistě na stabilitu.
- Mix anuity a dluhopisů
- Nízké náklady správy
- Klidný spánek v noci
- Roční rebalancování
Služba 2
Stát vezme, co může. Ale nemusí brát víc než je nutné. Ukážeme vám legální cesty, jak si ponechat víc z toho, co si vydělíte. Bez chytračů. Bez risk.
- Strategie pro splácení půjček
- Využití daňových výjimek pro seniory
- Plánování dědictví bez zbytečného zdanění
- Roční audit efektivity
Služba 3
Co když bude třeba nějaké péče? Není to příjemné téma. Ale je lepší na to být připraven. Projdeme s vámi možnosti, jak se před velkými výdaji ochránit.
- Analýza potřeby dlouhodobé péče
- Srovnání pojistných produktů
- Spořitelné modely na péči
- Napojení na místní poskytovatele
Služba 1
Život se mění. Vaše příjmy se mění. Náklady se mění. Jednou za rok si sedneme a podíváme se, zda váš plán pořád drží. Když ne, opravíme ho. Jednoduché.
- Kontrola výkonnosti portfolia
- Návrh úprav v rámci plánu
- Komunikace se všemi poskytovateli
- Detailní zpráva pro vaši evidenci
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás